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MONEY MEN (투자설계 편)
진행: 어희재 앵커
출연: 김호균 과장(하나금융투자 본사 영업부)
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Q.투자설계는 왜 필요할까?
재무목표 달성을 위한 체계적·합리적·표준화 투자 계획 -> 저성장시대에 계획적 투자 필요!
Q.투자설계에서 꼭 기억할 두 가지!
1)3개의 자산이 필요(생계용 주머니 / 트레이딩 주머니 / 자산축적 주머니)
2)투자의 네 가지 원칙(계획적 투자 / 무리하지 않기 / 분산 투자 / 투자의 카드 늘리기)
Q.투자설계 무엇부터...?
직접투자와 간접투자의 갈림길에서 어떻게 선택할까?
Q.간접투자부터 나아가기
거치식 펀드 : 목돈을 일시에 투자해 해당자산의 가치 증대를 기대할 때 적합
적립식 펀드 : 매월 일정금액을 정해서 해당자산에 투자할 때 적합(코스트 에버리지 효과)
Q.펀드를 선택할 때..요령은?
1)투자전략이 명확한 펀드를 고르자..펀드 명칭 꼭 확인
2)펀드의 자산 규모가 크고 꾸준히 증가하는 펀드를 선택
3)자신의 투자목적에 맞는 펀드를 선택
->펀드 외에 다양한 금융상품을 알면 포트폴리오 구성이 쉽다(VOD 참고!)
(CMA, MMF, 연금저축, 연금펀드, 비과세해외주식펀드, ISA 등등)
Q.이제 직접투자로 넘어가면 관심을 가져야 할 상품은?
상장주식펀드(Exchange Traded Fund)
주식을 비롯한 다양한 자산에 투자
일반 펀드와 달리 ETF는 거래소에서 주식처럼 쉽게 매매 가능
차트를 통해 가격 흐름을 볼 수 있어 주식과 같은 방식으로 거래 가능, 분석 가능
일반펀드에 비해 보수가 저렴(일반펀드 2%, ETF 0.5%)
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이 기사는 뉴스토마토 보도준칙 및 윤리강령에 따라 김기성 편집국장이 최종 확인·수정했습니다.
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